Invista com sucesso em metais preciosos

Desde a antiguidade, metais preciosos como ouro, platina e prata têm sido a principal fonte de estabilidade financeira para as pessoas, especialmente em tempos de incerteza. As guerras começam e terminam, os séculos passam e os metais continuam a ser os melhores activos de refúgio para investir. Por que eles são tão reconhecidos entre os investidores? Vamos descobrir.

Investimentos em Ouro (XAU)

Quando você planeja fazer investimentos em ouro, não pense que comprará ou venderá uma barra como tal. Em vez disso, você negociará o preço à vista do ouro. Pode ser impulsionado por vários factores e reflectir mudanças globais nos mercados. Vamos ver por que escolher o ouro é bom para sua estratégia de investimento. O “metal amarelo” faz parte dos mercados financeiros há muito tempo. No passado, foi até usado para apoiar moedas fiduciárias. Durante o período do padrão-ouro, o papel-moeda tinha de ser garantido por uma quantidade igual de ouro nas suas reservas.

Entre a década de 1980 e o início da década de 2000, o interesse neste metal precioso foi muito baixo devido ao aumento dos stocks e ao crescimento forte e estável das economias. É por isso que o preço estava entre aproximadamente US$ 300 e US$ 500 durante esse período. O interesse em investir em ouro cresceu após a crise financeira de 2008. O preço chegou mesmo a atingir os 1.907 dólares em agosto de 2011. A recuperação da economia dos EUA, bem como os aumentos das taxas da Fed desde 2013, enfraqueceram o ouro; No entanto, o metal precioso continua a atrair a atenção dos investidores.

Então, por que os investidores escolhem o ouro?

•É um ativo porto seguro que permanece estável em tempos de incerteza,
incluindo declínios do mercado de investimento, dívida nacional extremamente elevada, moeda
inflação fraca e elevada, guerra e instabilidade social;
•A história do padrão-ouro faz com que o ativo ouro se comporte mais como uma moeda do que como um
uma matéria-prima;
•O ouro atua como objeto de especulação;
•O ouro é universal: é durável, fácil de usar e amplamente aceito.

Fatores que influenciam o preço do Ouro

Ao contrário das principais moedas, o ouro não é apoiado pelos níveis de emprego, produção e infra-estruturas. Pode ser comparado a outros ativos como petróleo ou milho, pois todos possuem características físicas. No entanto, o preço do ouro geralmente atua independentemente da sua oferta e da procura industrial. Abaixo, explicamos os impulsionadores mais importantes para o preço do ouro.

1.Reservas do banco central. Os bancos centrais detêm o metal amarelo para fins de diversificação. O ouro também pode ser usado para financiar liquidez de emergência ou intervenções monetárias. Além disso, os bancos centrais prestam atenção às condições económicas de um país quando decidem comprar ou vender ouro. Por exemplo, se um banco central decidir diversificar as suas reservas monetárias, o preço do ouro sobe.

2.Aversão ao risco. O sentimento no mercado de ações também desempenha um papel importante no preço do ouro. Se a dinâmica de aversão ao risco aumentar, os investidores preferirão vender as suas ações e optar por um ativo seguro e mais estável.

3.Taxas de juro dos bancos centrais. Este é um fator histórico que afeta o preço do ouro. Quando as taxas de juro reais são fixadas em níveis baixos, as alternativas de investimento podem proporcionar um retorno baixo ou negativo, conduzindo os investidores para o ouro. Se as taxas de juro forem elevadas, a atractividade de investimento de um activo porto seguro diminui.

4.A dinâmica do USD. Como o ouro é cotado em dólares americanos, existe uma enorme correlação inversa, o que significa que eles se movem em direções diferentes. Se os investidores venderem dólares ao mercado, o ouro torna-se mais atraente e, consequentemente, mais caro. Alternativamente, se o USD se fortalecer, os preços do ouro tendem a cair. Porém, saiba que isso não acontece em todos os casos, mas principalmente em momentos de crise e de grandes incertezas no
economia.

5.O índice de preços ao consumidor tende a se correlacionar diretamente com as mudanças no preço do ouro. Se a inflação estiver alta, os investidores procuram ativos mais “sólidos” e confiáveis ​​e optam por investir em ouro. Caso contrário, se as condições económicas forem boas, a procura de ouro cai e o activo torna-se mais barato.

6. Países produtores de ouro. As incertezas políticas nos países produtores de ouro, bem como as sanções que lhes são aplicadas, podem afetar os níveis de produção e, portanto, aumentar o seu preço. Porém, como não existe um documento oficial amplamente conhecido que represente o nível de produção para os investidores, este fator é o menos informativo para fins de investimento.

Investimentos em Prata (XAG)

A prata é o segundo metal mais popular entre os investidores. Assim como seu irmão amarelo, há muito tempo é considerada uma moeda. Por exemplo, a libra esterlina é chamada de libra porque equivalia a uma libra de prata. A maioria dos fatores que afetam o preço deste ativo são semelhantes aos do ouro, porém, existe uma ligeira diferença na volatilidade. A dinâmica dos preços é semelhante, no entanto, a prata é menos volátil que o ouro.

Investimentos em Platina (XPT)

A platina é o metal mais raro usado para fins financeiros. Seu preço é afetado principalmente pela demanda industrial e pelo processo de mineração. Como a produção está concentrada em menos países do que a produção de ouro, a volatilidade da platina é maior do que em qualquer outro mercado de metais. Além disso, tende a ser mais afetado pelas incertezas globais do que outros metais.

Investimentos em Cobre (XCP)

O cobre é um metal vermelho macio com oferta limitada. As pessoas o usam para tubulações, fiação elétrica, radiadores de automóveis e outras coisas necessárias. Devido à rápida industrialização e eletrificação, a demanda por cobre aumentou tremendamente.

Se você deseja investir em cobre, pode fazê-lo direta ou indiretamente. No primeiro caso, você pode comprar barras de ouro ou moedas de cobre e mantê-las enquanto seu preço aumenta.

Você também pode investir em futuros de cobre. Os investidores podem comprar ou vender uma certa quantidade de cobre em uma data de vencimento específica.

No caso de investimento indireto, você pode comprar ações de empresas produtoras de cobre, como BHP Group, Southern Copper ou Freeport-McMoRan. Existem também ETFs de cobre que acompanham o preço do cobre. Eles podem deter barras de cobre, futuros de cobre ou ações de empresas de mineração de cobre. Outras opções de investimento indireto em cobre são fundos mútuos e opções de cobre.

Tal como o preço de qualquer outra matéria-prima, o custo do cobre depende da oferta e da procura. Também depende em grande parte da actividade económica no mundo. Existe uma correlação notável entre o crescimento do PIB chinês e o preço do cobre, sendo a China responsável pela maior parte da procura global de bobinas.

Outra correlação interessante é a que existe entre os preços do cobre e do petróleo. O preço do cobre aumentará acompanhando a tendência ascendente dos preços do petróleo devido ao seu consumo de energia.

Abaixo você pode ver a tendência de alta dos futuros de cobre desde 2021.

Investimentos em Paládio (XPD)

O paládio é um metal semelhante à platina. É um elemento necessário para a produção de produtos eletrônicos e conversores catalíticos automotivos. Também é usado para desenvolver detectores de monóxido de carbono.

Se quiser investir diretamente em paládio, você pode comprá-lo pelo preço à vista ou por meio de um contrato futuro. Você também pode negociar paládio como contratos por diferença.

Entre os principais fatores que impulsionam o preço do paládio estão a oferta e a procura. A situação da indústria automóvel também afecta o preço do paládio, uma vez que os condutores mudaram de automóveis a diesel para veículos a gasolina, que utilizam paládio nos seus conversores catalíticos.

No gráfico abaixo você pode ver o desempenho semanal do paládio desde novembro
2021.

Para concluir, os investidores escolhem os metais como activos de refúgio em tempos de instabilidade. Podem gerar um lucro mais estável e são menos afetados pelas mudanças nos mercados.